每經記者 馮典俊    每經編輯 馬子卿    

2月5日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網站披露，山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權信托部）時任總經理因盡職調查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計劃管理不到位、信息披露不到位等事項被監(jiān)管警告。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網站

記者注意到，去年3月，山西信托曾因未按照規(guī)定進行信息披露、違規(guī)向他人提供擔保、信托資金變相用于土地儲備等多項違規(guī)被監(jiān)管予以110萬元罰款，相關責任人被監(jiān)管警告。

山西信托時任相關責任人被監(jiān)管警告

2月5日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局網站披露，山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部（債權信托部）時任總經理因盡職調查不到位和成立公告披露不規(guī)范、信托計劃管理不到位、信息披露不到位等事項被監(jiān)管警告。

被處罰當事人為魏冬冬（時任山西信托中小企業(yè)事業(yè)二部債權信托部總經理），行政處罰決定為警告。行政處罰依據為，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條和相關審慎經營規(guī)則，銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則。

記者注意到，2023年3月，山西信托曾因未按照規(guī)定進行信息披露、違規(guī)向他人提供擔保、信托資金變相用于土地儲備等多項違規(guī)被監(jiān)管予以110萬元罰款，相關責任人被監(jiān)管警告。

山西信托前身為經中國人民銀行批準成立于1985年4月1日的山西省經濟開發(fā)投資公司，1991年更名為山西省信托投資公司。2007年8月，經原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會核準（銀監(jiān)復〔2007〕338號），公司更名為山西信托有限責任公司；2013年4月，經監(jiān)管部門批準，公司更名為山西信托股份有限公司。

圖片來源：山西信托2023年度第三季度財務等重大信息公開報告

山西信托現注冊資本13.57億，控股股東為山西金融投資控股集團有限公司（股份占比90.7%）。山西信托披露，截至2023年9月末，公司營業(yè)收入為1.72億元，凈利潤為0.3億元。

今年1月昆侖信托被罰540萬，時任相關責任人被警告

近三個月以來，不少信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單。1月15日，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局披露，昆侖信托被寧波監(jiān)管局處以540萬元的罰款。從違法違規(guī)事由來看，該公司主要涉及以多種方式違規(guī)承接風險項目、向監(jiān)管部門報送不真實資料、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道等問題。

圖片來源：國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局網站

此外，昆侖信托時任董事長肖華，因對所在機構以多種方式違規(guī)承接風險項目、未按規(guī)定開展股權投資業(yè)務、公司治理不健全、違規(guī)為保險公司變相投資單一信托提供通道的違法違規(guī)行為負有主要領導責任，被警告；昆侖信托基金管理部時任總經理陳克軍，因對所在機構某項目盡職管理不到位、以固有財產違規(guī)承接風險項目行為負有直接管理責任，被警告。

2023年12月28日，國通信托多位工作人員存在投后管理不盡職、違規(guī)開展政信業(yè)務、發(fā)行新項目承接風險項目、虛假壓降融資類信托等違法違規(guī)事實，國家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局作出了相應的行政處罰。

2023年12月25日，金谷信托因存在以差額補足協(xié)議等方式向不符合房地產開發(fā)融資標準的企業(yè)提供資金支持，非潔凈轉讓信貸資產的主要違法違規(guī)事實，國家金融監(jiān)督管理總局北京監(jiān)管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關審慎經營規(guī)則，對其罰款合計100萬元。

2023年12月25日，中誠信托及時任業(yè)務總監(jiān)兼財富管理中心總經理存在合格投資者審查不到位，員工違規(guī)匯集資金購買本公司信托產品，內控制度不健全，銷售管理嚴重不審慎的違法違規(guī)事實，依據相關條例，監(jiān)管部門對中誠信托罰款合計100萬元，對相關工作人員處以警告并罰款5萬元。

2023年12月22日，雪松信托公司創(chuàng)新金融部總經理馬沫存在對雪松國際信托股份有限公司以現金管理類產品的名義誤導投資者、違規(guī)審批債券質押式回購交易、信托產品凈值化管理不到位、未按規(guī)定向投資者披露信息事項負有責任的違法違規(guī)事實，依據相關條例，監(jiān)管部門對馬沫進行警告并處以20萬元罰款。

2023年12月15日，中信信托存在違規(guī)將資金投向開發(fā)商或其控股股東不具備二級及以上開發(fā)資質的房地產開發(fā)項目的違法違規(guī)事實，依據相關條例，監(jiān)管部門對中信信托處以60萬元罰款。

據不完全統(tǒng)計，2023年有超過18家信托公司收到監(jiān)管部門開出的罰單，單筆罰款金額最高的是雪松信托。2023年9月28日，雪松信托收到690萬元的罰單，主要針對雪松信托的違法違規(guī)事實包括：違規(guī)向地方政府提供融資及接受地方政府承諾函擔保；違規(guī)接受政府承諾函擔保薪酬管理不合規(guī)；信托項目成立不審慎等。

封面圖片來源：每經記者 韓陽 攝