每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場(chǎng)的日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權(quán)益、提升市場(chǎng)透明度的關(guān)鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。在“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來(lái)之際，我們特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的實(shí)踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點(diǎn)有哪些？創(chuàng)新性工作如何開(kāi)展？對(duì)期貨公司又會(huì)帶來(lái)哪些影響？為找到這些答案，近期《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者專(zhuān)訪了國(guó)元期貨總經(jīng)理助理兼北京分公司總經(jīng)理毛羽。

（國(guó)元期貨總經(jīng)理助理兼北京分公司總經(jīng)理毛羽，受訪者供圖）

采訪中，毛羽結(jié)合國(guó)元期貨北京分公司在投資教育方面的實(shí)踐和自己多年從業(yè)的切身體會(huì)，分享了關(guān)于投資者教育的諸多看法。“好風(fēng)憑借力，送我上青云”，在毛羽看來(lái)，投資者教育工作就是期貨投資者的“好風(fēng)”，幫助期貨投資者在紛繁復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境下，乘風(fēng)而上、直入青云。

三大實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，做好期貨投教服務(wù)

國(guó)元期貨北京分公司以互聯(lián)網(wǎng)零售業(yè)務(wù)為主，并提供專(zhuān)業(yè)的全方位金融服務(wù)的期貨分支機(jī)構(gòu)，存量客戶約 3 萬(wàn)戶，累計(jì)交易客戶超過(guò) 1 萬(wàn)戶。由于投資者結(jié)構(gòu)以個(gè)人戶為主，投資者教育工作面臨著更高的要求和挑戰(zhàn)。

在此次采訪中，毛羽結(jié)合國(guó)元期貨北京分公司的實(shí)踐，向記者介紹了投資者教育工作的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：

首先，國(guó)元期貨北京分公司在日常工作中通過(guò)多種形式開(kāi)展投資者教育工作，利用自主運(yùn)營(yíng)和非自主運(yùn)營(yíng)的多種渠道及平臺(tái)，構(gòu)建多媒體矩陣，分享期貨專(zhuān)業(yè)知識(shí)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，減少投資者因信息偏差帶來(lái)的認(rèn)知不足。

其次，國(guó)元期貨北京分公司在業(yè)務(wù)流程化進(jìn)程中，全面植入投資者教育工作。例如客戶持倉(cāng)進(jìn)入品種交割月，業(yè)務(wù)人員除進(jìn)行電話回訪提示平倉(cāng)外，同時(shí)開(kāi)展投資者教育工作。公司對(duì)于客戶交易服務(wù)工作設(shè)置專(zhuān)門(mén)部門(mén)，研發(fā)各類(lèi)課程，提供包括投資者教育工作的八項(xiàng)交易服務(wù)工作，涵蓋期貨專(zhuān)業(yè)知識(shí)課程、賬戶分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等全方位金融服務(wù)。

最后，為了確保投資者教育內(nèi)容的時(shí)效性和針對(duì)性，公司利用科技手段提高效率，根據(jù)市場(chǎng)的最新變化，及時(shí)補(bǔ)充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確保信息及時(shí)更新。

推出八項(xiàng)服務(wù)，全方位滿足投資者需求

國(guó)元期貨北京分公司致力于將互聯(lián)網(wǎng)期貨服務(wù)，覆蓋全網(wǎng)全國(guó)，因此其客戶結(jié)構(gòu)特點(diǎn)鮮明，個(gè)人戶占比較高，投資者分層相對(duì)多樣性，需求也是多元化。

針對(duì)以上客戶結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，如何才能做好投資者教育工作呢？毛羽向記者透露：

“我們嘗試了各種努力，比如通過(guò)引入互動(dòng)性強(qiáng)、趣味性高的投資者教育工具和平臺(tái)，提高投資者教育內(nèi)容的吸引力和投資者的參與度；根據(jù)投資者的文化教育背景，提供更加個(gè)性化的投資者教育服務(wù)；緊跟市場(chǎng)變化，及時(shí)更新投資者教育材料，確保內(nèi)容的時(shí)效性和相關(guān)性；也利用互聯(lián)網(wǎng)線上平臺(tái)，解決地域問(wèn)題，讓投資者教育受眾群體覆蓋更廣泛?？偨Y(jié)一下，面對(duì)投資者的不同需求，我們推出八項(xiàng)服務(wù)，從不同角度、不同維度為投資者提供期貨交易服務(wù)，全方位做好投資者教育工作。

這里分享一個(gè)具體的投教案例。期貨交易中有一個(gè)每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度，剛進(jìn)入期貨市場(chǎng)的投資者對(duì)于這一制度通常會(huì)很困惑，不知道賬戶的資金如何計(jì)算。針對(duì)這一痛點(diǎn)，我們通過(guò)視頻講解，將賬戶資金的計(jì)算過(guò)程分步展示，從投資者角度出發(fā)，把專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)轉(zhuǎn)化為通俗易懂的語(yǔ)言，起到了很不錯(cuò)的效果。在制作相關(guān)投教視頻時(shí)，我們還使用了人工智能手段，大大提升了制作效率。

通過(guò)上述措施，我們努力克服投資者教育中的各個(gè)難點(diǎn)，提高該項(xiàng)工作的推進(jìn)效果和質(zhì)量，幫助投資者更好地理解和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也促進(jìn)了資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。”

利用AI，開(kāi)啟“千人千面”的個(gè)性化投教

創(chuàng)新是推動(dòng)投資者教育發(fā)展的關(guān)鍵，國(guó)元期貨非常重視技術(shù)創(chuàng)新對(duì)投資者教育工作的賦能。毛羽向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“近期我們與每經(jīng)科技開(kāi)展合作，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，優(yōu)化了后臺(tái)處理工作，提供‘千人千面’的個(gè)性化期貨投資者教育服務(wù)。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內(nèi)容，提高此項(xiàng)工作的精準(zhǔn)度和滿意度。”

記者了解到，國(guó)元期貨北京分公司通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、客戶服務(wù)等渠道，收集投資者的反饋，進(jìn)而更深刻理解其需求。通過(guò)與每經(jīng)科技合作，利用金融科技創(chuàng)造出更加智能化的投資者教育產(chǎn)品，應(yīng)用在多個(gè)細(xì)分場(chǎng)景，滿足投資者的多元化需求，以確保投資者教育工作的有效性并促進(jìn)行業(yè)的健康發(fā)展。毛羽認(rèn)為：“目前市場(chǎng)對(duì)于金融創(chuàng)新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。市場(chǎng)對(duì)這些技術(shù)的接受度較高，很大程度上推動(dòng)了金融市場(chǎng)的發(fā)展和投資者教育服務(wù)的供給。”

扎實(shí)的投資者教育工作對(duì)于期貨公司開(kāi)展期貨業(yè)務(wù)也有著積極的推動(dòng)作用。長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，在塑造公司品牌形象、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

對(duì)此，毛羽也分享了自己看法：“投資者教育在期貨行業(yè)中扮演著至關(guān)重要的角色，它不僅有助于提升公司品牌形象，還能增強(qiáng)客戶體驗(yàn)感，這也是國(guó)元期貨北京分公司非常重視投資者教育工作的原因。我們希望通過(guò)投資者教育工作，不僅能夠傳遞出公司專(zhuān)業(yè)、負(fù)責(zé)任的形象，還能夠在潛在客戶中建立起信任感，進(jìn)而吸引更多的投資者選擇國(guó)元期貨北京分公司的服務(wù)。”

封面圖片來(lái)源：受訪者供圖