每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場(chǎng)的日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權(quán)益、提升市場(chǎng)透明度的關(guān)鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。在“3·15消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來之際，我們特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的實(shí)踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點(diǎn)有哪些？創(chuàng)新性工作如何開展？對(duì)期貨公司又會(huì)帶來哪些影響？為找到這些答案，近期《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者專訪了國元期貨總經(jīng)理助理兼北京分公司總經(jīng)理毛羽。

（國元期貨總經(jīng)理助理兼北京分公司總經(jīng)理毛羽，受訪者供圖）

采訪中，毛羽結(jié)合國元期貨北京分公司在投資教育方面的實(shí)踐和自己多年從業(yè)的切身體會(huì)，分享了關(guān)于投資者教育的諸多看法。“好風(fēng)憑借力，送我上青云”，在毛羽看來，投資者教育工作就是期貨投資者的“好風(fēng)”，幫助期貨投資者在紛繁復(fù)雜的市場(chǎng)環(huán)境下，乘風(fēng)而上、直入青云。

三大實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，做好期貨投教服務(wù)

國元期貨北京分公司以互聯(lián)網(wǎng)零售業(yè)務(wù)為主，并提供專業(yè)的全方位金融服務(wù)的期貨分支機(jī)構(gòu)，存量客戶約 3 萬戶，累計(jì)交易客戶超過 1 萬戶。由于投資者結(jié)構(gòu)以個(gè)人戶為主，投資者教育工作面臨著更高的要求和挑戰(zhàn)。

在此次采訪中，毛羽結(jié)合國元期貨北京分公司的實(shí)踐，向記者介紹了投資者教育工作的三點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)：

首先，國元期貨北京分公司在日常工作中通過多種形式開展投資者教育工作，利用自主運(yùn)營和非自主運(yùn)營的多種渠道及平臺(tái)，構(gòu)建多媒體矩陣，分享期貨專業(yè)知識(shí)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)容，減少投資者因信息偏差帶來的認(rèn)知不足。

其次，國元期貨北京分公司在業(yè)務(wù)流程化進(jìn)程中，全面植入投資者教育工作。例如客戶持倉進(jìn)入品種交割月，業(yè)務(wù)人員除進(jìn)行電話回訪提示平倉外，同時(shí)開展投資者教育工作。公司對(duì)于客戶交易服務(wù)工作設(shè)置專門部門，研發(fā)各類課程，提供包括投資者教育工作的八項(xiàng)交易服務(wù)工作，涵蓋期貨專業(yè)知識(shí)課程、賬戶分析、風(fēng)險(xiǎn)管理等全方位金融服務(wù)。

最后，為了確保投資者教育內(nèi)容的時(shí)效性和針對(duì)性，公司利用科技手段提高效率，根據(jù)市場(chǎng)的最新變化，及時(shí)補(bǔ)充和調(diào)整投資者教育內(nèi)容，確保信息及時(shí)更新。

推出八項(xiàng)服務(wù)，全方位滿足投資者需求

國元期貨北京分公司致力于將互聯(lián)網(wǎng)期貨服務(wù)，覆蓋全網(wǎng)全國，因此其客戶結(jié)構(gòu)特點(diǎn)鮮明，個(gè)人戶占比較高，投資者分層相對(duì)多樣性，需求也是多元化。

針對(duì)以上客戶結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，如何才能做好投資者教育工作呢？毛羽向記者透露：

“我們嘗試了各種努力，比如通過引入互動(dòng)性強(qiáng)、趣味性高的投資者教育工具和平臺(tái)，提高投資者教育內(nèi)容的吸引力和投資者的參與度；根據(jù)投資者的文化教育背景，提供更加個(gè)性化的投資者教育服務(wù)；緊跟市場(chǎng)變化，及時(shí)更新投資者教育材料，確保內(nèi)容的時(shí)效性和相關(guān)性；也利用互聯(lián)網(wǎng)線上平臺(tái)，解決地域問題，讓投資者教育受眾群體覆蓋更廣泛?？偨Y(jié)一下，面對(duì)投資者的不同需求，我們推出八項(xiàng)服務(wù)，從不同角度、不同維度為投資者提供期貨交易服務(wù)，全方位做好投資者教育工作。

這里分享一個(gè)具體的投教案例。期貨交易中有一個(gè)每日無負(fù)債結(jié)算制度，剛進(jìn)入期貨市場(chǎng)的投資者對(duì)于這一制度通常會(huì)很困惑，不知道賬戶的資金如何計(jì)算。針對(duì)這一痛點(diǎn)，我們通過視頻講解，將賬戶資金的計(jì)算過程分步展示，從投資者角度出發(fā)，把專業(yè)術(shù)語轉(zhuǎn)化為通俗易懂的語言，起到了很不錯(cuò)的效果。在制作相關(guān)投教視頻時(shí)，我們還使用了人工智能手段，大大提升了制作效率。

通過上述措施，我們努力克服投資者教育中的各個(gè)難點(diǎn)，提高該項(xiàng)工作的推進(jìn)效果和質(zhì)量，幫助投資者更好地理解和應(yīng)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也促進(jìn)了資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。”

利用AI，開啟“千人千面”的個(gè)性化投教

創(chuàng)新是推動(dòng)投資者教育發(fā)展的關(guān)鍵，國元期貨非常重視技術(shù)創(chuàng)新對(duì)投資者教育工作的賦能。毛羽向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示：“近期我們與每經(jīng)科技開展合作，利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術(shù)，優(yōu)化了后臺(tái)處理工作，提供‘千人千面’的個(gè)性化期貨投資者教育服務(wù)。為用戶推薦適合其自身的投資者教育內(nèi)容，提高此項(xiàng)工作的精準(zhǔn)度和滿意度。”

記者了解到，國元期貨北京分公司通過調(diào)查問卷、客戶服務(wù)等渠道，收集投資者的反饋，進(jìn)而更深刻理解其需求。通過與每經(jīng)科技合作，利用金融科技創(chuàng)造出更加智能化的投資者教育產(chǎn)品，應(yīng)用在多個(gè)細(xì)分場(chǎng)景，滿足投資者的多元化需求，以確保投資者教育工作的有效性并促進(jìn)行業(yè)的健康發(fā)展。毛羽認(rèn)為：“目前市場(chǎng)對(duì)于金融創(chuàng)新舉措的反饋是積極的，尤其是在投資者教育方面。市場(chǎng)對(duì)這些技術(shù)的接受度較高，很大程度上推動(dòng)了金融市場(chǎng)的發(fā)展和投資者教育服務(wù)的供給。”

扎實(shí)的投資者教育工作對(duì)于期貨公司開展期貨業(yè)務(wù)也有著積極的推動(dòng)作用。長遠(yuǎn)來看，在塑造公司品牌形象、提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。

對(duì)此，毛羽也分享了自己看法：“投資者教育在期貨行業(yè)中扮演著至關(guān)重要的角色，它不僅有助于提升公司品牌形象，還能增強(qiáng)客戶體驗(yàn)感，這也是國元期貨北京分公司非常重視投資者教育工作的原因。我們希望通過投資者教育工作，不僅能夠傳遞出公司專業(yè)、負(fù)責(zé)任的形象，還能夠在潛在客戶中建立起信任感，進(jìn)而吸引更多的投資者選擇國元期貨北京分公司的服務(wù)。”

封面圖片來源：受訪者供圖