每經(jīng)記者 涂穎浩    每經(jīng)編輯 陳旭    

6月14日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公布了對(duì)信泰人壽的行政處罰，信泰人壽因在股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請(qǐng)中提供虛假材料，被罰款50萬(wàn)元，時(shí)任董事長(zhǎng)鄒平笙被撤銷(xiāo)任職資格，并禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。

從鄒平笙擔(dān)任信泰人壽董事長(zhǎng)的時(shí)間來(lái)看，2018年9月，鄒平笙任職資格獲得監(jiān)管核準(zhǔn)，成為信泰人壽第三任董事長(zhǎng)。根據(jù)信泰人壽公告，自2022年6月28日，鄒平笙不再擔(dān)任公司董事長(zhǎng)職務(wù)，由原總經(jīng)理譚寧接任。

值得關(guān)注的是，監(jiān)管同日發(fā)布了鄒平笙在任期間兩次股權(quán)變動(dòng)信息及一張行政許可撤銷(xiāo)決定書(shū)。根據(jù)落款日期可知，2022年7月，監(jiān)管撤銷(xiāo)了信泰人壽2020年股東轉(zhuǎn)讓的行政許可，經(jīng)查，涉及7家股東入股資金均非企業(yè)的自有資金。在國(guó)家金融監(jiān)管總局向社會(huì)公開(kāi)的第六批共18家重大違法違規(guī)股東中，上述7家股東也在行列內(nèi)。

圖片來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)管總局

調(diào)查發(fā)行7家股東入股資金均非自有資金

上述對(duì)信泰人壽及時(shí)任董事長(zhǎng)鄒平笙的處罰，披露的原因是“股權(quán)轉(zhuǎn)讓許可申請(qǐng)中提供虛假材料”。同日，國(guó)家金融監(jiān)管總局還發(fā)布了一張涉及股權(quán)轉(zhuǎn)讓的行政許可撤銷(xiāo)決定書(shū)，相關(guān)的兩次股權(quán)轉(zhuǎn)讓也隨之曝光。

2020年4月，信泰人壽原股東浙江永利實(shí)業(yè)集團(tuán)轉(zhuǎn)讓其所持有的47.12%股權(quán)，一家名為中微小企業(yè)投資集團(tuán)股份有限公司的企業(yè)成為公司第一大股東。

短短7個(gè)月后，中微小企業(yè)投資集團(tuán)股份有限公司就退出持股，并與另外兩家股東——浙江華升物流有限公司、利時(shí)集團(tuán)股份有限公司轉(zhuǎn)讓股權(quán)給7家公司。

轉(zhuǎn)讓后，天津大田供應(yīng)鏈管理有限公司持有信泰人壽股權(quán)19.9%；遠(yuǎn)洋資本有限公司持股14.9%；景成新能源投資有限公司持股10%；吉林省九洲能源集團(tuán)股份有限公司持股9.9%；天津市康恒信息科技有限公司持股4.9%；西藏財(cái)邦能源裝備有限公司持股4.9%；山東浩信集團(tuán)有限公司持股4.9%。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，信泰人壽并未在官網(wǎng)披露過(guò)上述股權(quán)轉(zhuǎn)讓信息。直到2021年第二季度償付能力報(bào)告中，披露的股東持股情況出現(xiàn)了上述7家公司。與前一季度償付能力報(bào)告對(duì)比可知，原第一大股東浙江永利實(shí)業(yè)集團(tuán)、第三大股東浙江華升物流有限公司、第四大股東利時(shí)集團(tuán)股份有限公司均已出清股權(quán)。

2022年7月，監(jiān)管對(duì)信泰人壽以及上述7家公司等當(dāng)事人以不當(dāng)手段取得行政許可一案進(jìn)行了調(diào)查、審理。經(jīng)查，該7家公司入股資金均非企業(yè)的自有資金。監(jiān)管要求信泰人壽有序開(kāi)展相關(guān)股權(quán)清退工作，7家違規(guī)股東基于被撤銷(xiāo)行政許可取得的利益不受保護(hù)；信泰人壽應(yīng)限制上述7家違規(guī)股東參會(huì)權(quán)、提案權(quán)、表決權(quán)等相關(guān)股東權(quán)利。

圖片來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)管總局

兩大基金接手部分股權(quán) 公司再引入4家國(guó)資股東

根據(jù)業(yè)內(nèi)信息，存款保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)保障基金2022年接手了信泰人壽原部分股東股份，持股比例合計(jì)達(dá)到69.4%。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，信泰人壽2023年第三季度償付能力報(bào)告披露了這一變化。對(duì)比可見(jiàn)，上述7家公司退出，存款保險(xiǎn)基金和保險(xiǎn)保障基金承接了信泰人壽原股東69.4%的股權(quán)。

保險(xiǎn)保障基金在近年來(lái)保險(xiǎn)公司化險(xiǎn)中發(fā)揮了重要作用，目前已入股多家保險(xiǎn)公司，包括大家保險(xiǎn)、中匯人壽、瑞眾人壽、海港人壽、信泰人壽等。

2023年10月，信泰人壽發(fā)布公告稱(chēng)，公司于9月28日召開(kāi)2023年第二次臨時(shí)股東大會(huì)，審議通過(guò)相關(guān)議案，同意公司增發(fā)新股約52.04億股，每股認(rèn)購(gòu)價(jià)格為1.8011元。信泰人壽注冊(cè)資本將由50億元變更為約102億元。

在信泰人壽此次增資擴(kuò)股引入4家浙江國(guó)資股東后，兩大基金合計(jì)持股將被稀釋至34%。增資完成后，物產(chǎn)中大、杭州城投資本集團(tuán)有限公司、杭州蕭山環(huán)境集團(tuán)有限公司、杭州蕭山錢(qián)江世紀(jì)城股權(quán)投資有限責(zé)任公司等4家地方國(guó)資公司合計(jì)持有信泰人壽51%的股份。

最新持股結(jié)構(gòu)顯示，信泰人壽持股5%以上的股東包括：物產(chǎn)中大持股33%，為第一大股東，存款保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)保障基金持股均為17%，北京九盛資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司持股9.7%，杭州城投資本集團(tuán)有限公司持股9%，杭州蕭山環(huán)境集團(tuán)有限公司持股5.6%。

信泰人壽最新償付能力達(dá)標(biāo)

信泰人壽成立于2007年5月，注冊(cè)地為浙江杭州。成立17年來(lái)，信泰人壽一直存在股東股權(quán)變化下的經(jīng)營(yíng)管理難題，歷史上業(yè)績(jī)波動(dòng)較大。

成立之初，信泰人壽發(fā)起股東主要以浙商為主，包括巨化集團(tuán)、浙江永利實(shí)業(yè)等公司。2013年，信泰人壽的償付能力充足率下降至-183%，嚴(yán)重跌破監(jiān)管劃定的紅線(xiàn)，2013年-2014年，公司被采取暫停新設(shè)分支機(jī)構(gòu)、暫停新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

直到2018年之后，信泰人壽業(yè)績(jī)扭虧為盈，并在此后5年保持盈利狀態(tài)。從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入看，2016年-2021年，信泰人壽實(shí)現(xiàn)高速增長(zhǎng)，從2016年的28億元增長(zhǎng)至2021年的490億元，總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到1473億元。到2022年，信泰人壽保費(fèi)增長(zhǎng)不再，公司實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為483億元，凈利潤(rùn)2.3億元。

根據(jù)公司披露的2023年第四季度償付能力報(bào)告，信泰人壽2023年實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入536億元，但未披露凈利潤(rùn)數(shù)據(jù)。截至2023年末，公司總資產(chǎn)2348億元，保險(xiǎn)合同負(fù)債1779億元。

從償付能力來(lái)看，截至2024年第一季度季度末，信泰人壽核心、綜合償付能力充足率分別為108.23%、122.38%，這兩項(xiàng)指標(biāo)滿(mǎn)足50%、100%的最低要求。公司2023年第四季度風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為B類(lèi)。從股東情況看，截至2024年第一季度季度末，仍有部分小股東持有公司部分或全部股權(quán)存在被質(zhì)押、被凍結(jié)狀態(tài)。

封面圖片來(lái)源：每經(jīng)資料圖