每經記者 任飛    每經編輯 肖芮冬    

近日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對轄內武漢市伯嘉基金銷售有限公司（以下簡稱伯嘉基金）違規(guī)行為進行披露，并對公司以及時任法定代表人江翔采取相關措施。據了解，這也是自2018年以來該公司第三次被監(jiān)管采取措施。

最新工商信息顯示，伯嘉基金已改名為武漢佰鯤基金銷售有限公司，但仍沿用伯嘉基金的網站。從其官網展示的基金來看，一些此前與之終止合作的機構旗下產品仍在展示區(qū)內，數量超過實際可代銷的基金數量。

七年間三次被監(jiān)管采取措施

從要求提交書面整改報告，到停業(yè)三個月，再到停業(yè)十二個月，伯嘉基金從2018年開始陸續(xù)被湖北證監(jiān)局采取三次監(jiān)管措施。

8月29日，湖北證監(jiān)局發(fā)布通告，對伯嘉基金的違規(guī)行為進行披露。從此次披露的內容來看，與此前也有重合項。

就本次調查的違規(guī)事項來看，一是向監(jiān)管部門報送的股權信息存在不真實、準確、完整的情形；二是銷售了未簽訂書面銷售協議的基金產品；三是公司時任法定代表人、董事長兼總經理在其他機構擔任經營性職務，在開展業(yè)務和人員管理上與其他公司存在混同；四是高流動性資產凈值未達到2000萬元。

公開資料顯示，2022年10月10日，該機構曾被湖北證監(jiān)局通報采取監(jiān)管措施，彼時的違規(guī)行為包括：一是高流動性資產凈值未達到2000萬元的法定標準；二是公募基金準入未經產品準入委員會審核；三是未對部分新銷售基金產品出具合規(guī)審查意見；四是將銷售收入作為基金銷售業(yè)務主要考評指標，未將基金銷售保有規(guī)模和投資人長期收益等指標納入銷售人員考評指標體系；五是對部分客戶未做充分的風險揭示；六是對部分客戶未作充分了解。

對比看來，高流動性資產凈值未達到2000萬元、銷售基金不合規(guī)等問題多次出現。前者是以確保銷售機構有足夠資金應對日常運營和流動性風險的必要基礎，目前有不少公司都因為資金管理不善以及風控不足等原因造成高流動性資產凈值不足2000萬元。

而有關銷售基金不合規(guī)的頑疾，業(yè)內普遍因內控缺失或不足導致，一些機構或從業(yè)者為了完成業(yè)績規(guī)劃，承諾收益、虛假宣傳、誤導銷售等，不僅無法落實在紙面合同上，更會給投資者的理財規(guī)劃帶來諸多隱患。

針對此次伯嘉基金的違規(guī)，湖北證監(jiān)局對該公司以及時任法定代表人江翔都采取了相關措施。根據披露的內容，對伯嘉基金采取暫停辦理相關業(yè)務12個月的行政監(jiān)管措施；對江翔采取認定為不適當人選的行政監(jiān)管措施，自監(jiān)管措施決定作出之日起3年內不得擔任證券公司、基金銷售公司、證券投資咨詢公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和分支機構負責人職務或實際履行上述職務。

官網展示超1500只基金，部分產品已終止合作

伯嘉基金之所以被關注，與之在業(yè)內成立較早、合作機構多、代銷基金數量多等有關。該公司成立于2015年5月，是證監(jiān)會批設的湖北地區(qū)首批獨立基金銷售機構，也是中國證券投資基金業(yè)協會聯席會員機構。

從伯嘉基金目前代銷的基金類型來看，公司官網顯示，涵蓋了股票型、混合型、債券型、指數型以及貨幣型等八大類基金類型，涉及基金數量超過1500只。從合作伙伴（部分）的介紹來看，匯添富基金、中信保誠基金、景順長城基金等多家公募機構在官網主頁展示。

然而，從基金公司發(fā)布的公告來看，有的已經明確終止與之合作。例如，中信保誠基金在今年5月20日公告指出，基金公司與伯嘉基金協商一致，自今年5月20日起，伯嘉基金終止代銷旗下所有基金，并停止辦理基金銷售相關業(yè)務。

此外，中郵基金、方正富邦基金等多家機構也在此前公告終止與伯嘉基金合作。不過從目前伯嘉基金官網的可選基金來看，部分公司旗下產品依然在展示。以中信保誠基金為例，旗下產品有30多只產品在伯嘉基金官網產品頁面展示，進入詳情頁面后均有購買入口。

除了明確終止與其合作，也有公募基金公告將暫停與伯嘉基金展開合作，而公司目前也已經更名為武漢佰鯤基金銷售有限公司。不過，公司官方網站依然與此前伯嘉基金網站頁面一致，盡管有部分數據更新日期在今年3月29日，但相關產品的銷售鏈接依然在列。

按照最新的公司名稱來看，Wind統計顯示，目前仍有43家公募基金與武漢佰鯤基金銷售有限公司進行合作，代銷基金數量達1147只。從代銷基金公司旗下產品數量來看，廣發(fā)基金最多，共代銷395只產品；此外，代銷匯添富基金、華安基金旗下產品的數量均超過200只；另外，中?；?、長安基金旗下所有產品均在代銷序列中。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1210053025