每經(jīng)編輯 段煉    

爆雷規(guī)模數(shù)百億元的海銀財(cái)富，傳來最新消息！

9月11日上午，上海市公安局奉賢分局對(duì)外發(fā)布，依法對(duì)海銀財(cái)富管理有限公司涉嫌非法集資犯罪立案?jìng)刹椋瑢?duì)韓某某、韓某、王某等多名犯罪嫌疑人采取刑事強(qiáng)制措施。目前公安機(jī)關(guān)正全面搜集犯罪證據(jù)，全力推進(jìn)案件偵辦、追贓挽損等各項(xiàng)工作，最大限度保護(hù)投資人權(quán)益。

據(jù)新華財(cái)經(jīng)，9月10日市場(chǎng)流傳關(guān)于海銀財(cái)富實(shí)控人韓宏偉被帶走的消息。

市場(chǎng)傳言稱海銀財(cái)富老板韓宏偉及高管20多人被警方帶走審查，還有人發(fā)布了現(xiàn)場(chǎng)圖。

圖片來源：網(wǎng)傳現(xiàn)場(chǎng)圖片

據(jù)證券時(shí)報(bào)調(diào)查報(bào)道，海銀財(cái)富理財(cái)產(chǎn)品已全面停止兌付，至今未能拿出有效的善后方案，大量底層資產(chǎn)甚至被證實(shí)完全捏造、虛構(gòu)，所募集的大部分資金去向不明。約有近5萬的高凈值用戶踩雷，涉及規(guī)模高達(dá)700億元。兌付危機(jī)出現(xiàn)后，海銀財(cái)富實(shí)控人韓宏偉曾向投資人承諾“兜底”。

700億元“資金池”爆雷

媒體調(diào)查：大量底層資產(chǎn)完全虛構(gòu)

據(jù)上海證券報(bào)，去年12月，海銀財(cái)富發(fā)布公告稱，近期受經(jīng)濟(jì)下行的影響，項(xiàng)目出現(xiàn)遲延，海銀財(cái)富已成立專項(xiàng)小組，積極協(xié)調(diào)項(xiàng)目相關(guān)方籌劃處置方案。根據(jù)最新的監(jiān)管政策和行業(yè)導(dǎo)向，海銀財(cái)富主動(dòng)退出，對(duì)存續(xù)業(yè)務(wù)進(jìn)行梳理。就此，海銀財(cái)富全面爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。

多位海銀財(cái)富投資人向記者透露，海銀財(cái)富所售的產(chǎn)品起投金額為30萬元或100萬元，年化收益率在7%—10%區(qū)間，產(chǎn)品資金用途大多用于給企業(yè)融資。過去幾年，海銀財(cái)富和五牛控股通過注冊(cè)投資公司、偽金交所公司，編造虛假投資項(xiàng)目，設(shè)計(jì)包裝了大量應(yīng)收賬款類、城投債類等投資理財(cái)項(xiàng)目，隨后由海銀財(cái)富在全國(guó)各地下設(shè)的170多家分公司進(jìn)行銷售，誘導(dǎo)了上萬名投資人購(gòu)買，合計(jì)募資金額上百億元。眾多投資人已經(jīng)向警方和監(jiān)管部門提交了舉報(bào)材料，等待進(jìn)一步調(diào)查結(jié)果和反饋。

據(jù)證券時(shí)報(bào)，記者歷時(shí)超過2個(gè)月，分赴浙江、上海、山東、湖北等8省市實(shí)地調(diào)查發(fā)現(xiàn)，海銀財(cái)富所銷售的理財(cái)產(chǎn)品全數(shù)違規(guī)，并操控?cái)?shù)十家空殼公司構(gòu)筑了規(guī)模超過700億元的“嵌套資金池”。?

調(diào)查進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，該等資金池所投向的底層資產(chǎn)，相較于募資額普遍出現(xiàn)嚴(yán)重縮水，大量底層資產(chǎn)甚至被證實(shí)完全捏造、虛構(gòu)，所募集的大部分資金去向不明。?

早在2021年底，相關(guān)監(jiān)管部門就已經(jīng)展開了對(duì)“偽金交所”的清理整頓。根據(jù)相關(guān)清整指導(dǎo)意見，“偽金交所”所從事的所謂“掛牌、摘牌業(yè)務(wù)”“登記、備案業(yè)務(wù)”皆為非法金融行為，并予以嚴(yán)厲打擊與取締，相關(guān)公司被要求關(guān)閉注銷，或者變更名稱及經(jīng)營(yíng)范圍。?

據(jù)投資人反饋，海銀財(cái)富的理財(cái)師在向客戶銷售產(chǎn)品時(shí)，聲稱是經(jīng)過登記備案合法的金交所產(chǎn)品，對(duì)投資人構(gòu)成重大誤導(dǎo)。

實(shí)控人是河南資本大佬

曾號(hào)稱“產(chǎn)品投資恒大等房地產(chǎn)項(xiàng)目”

據(jù)中國(guó)新聞周刊，作為河南永城首富，韓宏偉的白手起家，具有一定神秘色彩。

1987年，韓宏偉退伍轉(zhuǎn)業(yè)，放棄鐵飯碗，在貨運(yùn)領(lǐng)域收獲第一桶金。1997年他走出河南永城、邁向省會(huì)鄭州，做的還是汽車、醫(yī)療健康相關(guān)的商貿(mào)生意。

2004年堪稱轉(zhuǎn)折之年，韓宏偉發(fā)起成立上海市河南商會(huì)，后來以此為基礎(chǔ)成立豫商集團(tuán)。地域商會(huì)形成類似信用平臺(tái)，以民間借貸的形式拆借互助，這讓韓宏偉體驗(yàn)到了金融生意的復(fù)利“魔法”。

至此，韓宏偉逐步建立起集實(shí)體投資、金融服務(wù)和商貿(mào)為一體的海銀集團(tuán)，最終形成知名金融資本“海銀系”。巔峰時(shí)期，韓宏偉、韓嘯父子通過“海銀系”控制近千家公司，涉足領(lǐng)域則包括私募、基金銷售、小貸、期貨、擔(dān)保、保理等非核心金融牌照類的業(yè)務(wù)。旗下?lián)碛忻拦缮鲜械暮ｃy財(cái)富（NASDAQ:HYW）和A股上市的巖石股份（600696.SH）。

在2023年《胡潤(rùn)百富榜》上，韓宏偉、韓嘯父子仍以60億元身家上榜。

作為“海銀系”的重要組成，官網(wǎng)資料顯示，2006年，海銀財(cái)富成立于上海陸家嘴核心區(qū)域，屹立在國(guó)內(nèi)外知名金融投資機(jī)構(gòu)之林。經(jīng)過十余年發(fā)展，公司在國(guó)內(nèi)80余座主要城市先后設(shè)立170余家財(cái)富中心，在英國(guó)、美國(guó)等地也逐漸布局。海銀財(cái)富旗下的海銀基金銷售有限公司擁有中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)頒發(fā)的《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》。?截至2022年末，海銀財(cái)富擁有員工超2500人，匯集銀行、證券、信托等各行業(yè)精英翹楚，集聚CFP和CFA等金融資質(zhì)加持專業(yè)人才，為累計(jì)超過14.6萬的高凈值個(gè)人和機(jī)構(gòu)提供資產(chǎn)配置咨詢、財(cái)富管理、家族辦公室等綜合服務(wù)。

2021年3月26日晚，海銀財(cái)富在納斯達(dá)克上市。根據(jù)招股書，海銀財(cái)富為中國(guó)第三大且增長(zhǎng)最快的第三方財(cái)富管理服務(wù)機(jī)構(gòu)。海銀財(cái)富在招股說明書中披露其為“國(guó)內(nèi)最大的房地產(chǎn)固定收益產(chǎn)品提供商”，“提供的產(chǎn)品投資于恒大、融創(chuàng)等知名、信用評(píng)級(jí)良好的大型開發(fā)商的房地產(chǎn)項(xiàng)目，期限一般為6-36個(gè)月”。

海銀控股2023財(cái)年財(cái)報(bào)顯示，截至2023年6月30日，海銀財(cái)富在全國(guó)91個(gè)城市擁有185個(gè)財(cái)富管理中心，1749名理財(cái)師，46627名活躍客戶。2022年7月1日至2023年6月30日，公司實(shí)現(xiàn)凈收入人民幣20.92億元，同比增長(zhǎng)7.71%；凈利潤(rùn)人民幣1.20億元，同比下降49.01%。

2023年12月海銀財(cái)富旗爆雷消息傳出后，海銀財(cái)富股價(jià)連日暴跌，今年5月收到了納斯達(dá)克的退市警示。

事實(shí)上，早在2021年海銀財(cái)富出現(xiàn)延期兌付事件時(shí)，便引起行業(yè)警覺。據(jù)新華財(cái)經(jīng)，海銀系曾深度涉入互金業(yè)務(wù)，隨著監(jiān)管收嚴(yán)格，集團(tuán)深陷借貸糾紛之中；隨著房地產(chǎn)調(diào)整，2021年后，旗下知名的私募股權(quán)基金五牛股權(quán)不斷暴雷，7月更是被取消私募基金管理人資格；2022年10月，“海銀系”另一家私募基金海銀資產(chǎn)也因異常經(jīng)營(yíng)被注銷。

（本文不構(gòu)成投資建議，據(jù)此操作風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)）

編輯|段煉 杜波

校對(duì)|王月龍

封面圖片：視覺中國(guó)（圖文無關(guān)）

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