每經(jīng)記者 黃海  黃鑫磊    每經(jīng)編輯 楊夏    

創(chuàng)興資源實控人余增云依舊下落不明，華僑控股集團有限公司（簡稱華僑控股）子公司理財產(chǎn)品的兌付危機也持續(xù)發(fā)酵。

據(jù)投資者提供的認購協(xié)議，浙江運發(fā)文化發(fā)展有限公司（簡稱運發(fā)文化）曾作為掛牌方，浙江華僑資產(chǎn)管理有限公司（簡稱華僑資產(chǎn)）作為摘牌方發(fā)行金運債權資產(chǎn)項目。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟新聞》記者從紹興市上虞區(qū)政府相關工作人員處了解到，針對“運發(fā)”的突發(fā)狀況，當?shù)匾蚜刚{(diào)查，并成立若干工作組積極做好債務統(tǒng)計、安置員工等工作。

此外，黃金租賃產(chǎn)品“僑行天下”等項目的真實性也受到質(zhì)疑。有租賃協(xié)議涉事方在接受記者采訪時直言合同上的公章“一眼假”。記者也注意到，“鼎鑫債權”項目掛牌方國浩匯金（深圳）融資租賃有限公司（簡稱國浩匯金）曾被深圳市地方金融監(jiān)督管理局列入疑似空殼融資租賃企業(yè)名錄。

中鑫國際：與“僑行天下”沒有任何聯(lián)系

e簽寶：我們也是受害方

法定代表人余增云失聯(lián)后，華僑控股集團有限公司（簡稱華僑控股）旗下子公司發(fā)行的部分理財產(chǎn)品出現(xiàn)兌付危機。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》9月12日報道《調(diào)查丨創(chuàng)興資源實控人余增云“被公告”失聯(lián)前 旗下兩“黃金”項目已現(xiàn)兌付問題》，目前所涉產(chǎn)品主要包括線上黃金租賃項目“僑行天下”以及線下項目“鼎鑫債權”。

在線上項目“僑行天下”中，根據(jù)投資者提供的《僑行天下-用戶黃金購買及租賃協(xié)議》，甲方為投資者本人，乙方為華僑控股子公司牦牛信息科技（杭州）有限公司（簡稱牦牛科技），丙方為中鑫國際融資租賃（深圳）有限公司（簡稱中鑫國際）。

但據(jù)中鑫國際發(fā)布的聲明，前述租賃協(xié)議上的公章與公司公章明顯不同，且無防偽編碼。目前公司已報案。

在“僑行天下”上買了三年理財，李軒（化名）難以接受“公章是假的”這樣的結(jié)果。

據(jù)多位投資者回憶，過去幾年間，他們在“僑行天下”上簽署的投資合同除了可以在僑行天下App內(nèi)查詢外，還可以在第三方平臺“e簽寶”的App和小程序上找到。

公開信息顯示，e簽寶是由杭州天谷信息科技有限公司（簡稱天谷信息）推出的一個電子合同SaaS（軟件即服務）服務平臺。

9月13日下午，記者以投資者身份從一位e簽寶客戶經(jīng)理處了解到，在對公簽署合同時，簽約方若要在e簽寶平臺生成電子印章，需要法定代表人或者公司提供相應的校驗流程。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟新聞》記者撥打了中鑫國際的工商注冊電話。電話中，工作人員對記者直言“僑行天下”合同上的電子印章“一眼假”，并且公司從未收到過e簽寶發(fā)來的任何信息。“我們?yōu)槭裁磿l(fā)現(xiàn)這個事情？有兩位投資者找到公司，我們把公章展示給他們，一看他們就明白了。”

“就目前了解，我們公司沒有跟‘僑行天下’，還有e簽寶有過任何的聯(lián)系。我們公司屬于中外合資企業(yè)，中外合資企業(yè)公章是有一些特殊要求的。我們今年剛做了電子章的系統(tǒng)，內(nèi)部在用。我們真實的公章形態(tài)和假章有非常明顯的區(qū)別。”上述人士補充稱。

據(jù)前述e簽寶客戶經(jīng)理介紹，牦?？萍嫉暮炇鸱绞讲]有用e簽寶的標準流程。“他們相當于自己內(nèi)部去做了認證授權、印章授權后，單純調(diào)用e簽寶接口去提供簽署服務。”相關流程中僅簽署部分通過e簽寶。

在記者以投資者身份與e簽寶客戶經(jīng)理取得聯(lián)絡后，9月14日下午，一位自稱e簽寶客服負責人的工作人員回電稱，從整個事件來看，e簽寶也是受害方，目前公司對該事件非常重視，已經(jīng)主動與警方取得聯(lián)系，配合警方收集相關證據(jù)，相關進展以警方披露的信息為準。

為了進一步核實上述信息。9月13日，記者多次撥打天谷信息工商注冊電話以及公司的客戶熱線，但均未被接通。9月14日下午，記者撥打上述客服負責人及公司工商注冊電話，但均無法接通。記者也撥打了e簽寶的售前及售后電話表達采訪、求證訴求，接線人員表示將記錄電話并反饋。截至發(fā)稿，e簽寶方面未與記者聯(lián)系。

疑點重重：掛牌方曾被監(jiān)管部門列入疑似空殼融資租賃企業(yè)名單中

《每日經(jīng)濟新聞》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，在華僑資產(chǎn)“鼎鑫債權”相關產(chǎn)品中，存在兩大疑點。以發(fā)行于2023年年底的鼎鑫債權拾號為例：

首先是項目的掛牌方國浩匯金。據(jù)記者交叉確認，國浩匯金工商登記的聯(lián)絡電話實為該公司一名監(jiān)事所有。9月15日上午，記者聯(lián)系到該監(jiān)事。在說明來意后，對方連聲表示“不知道”“不要問我”，隨后迅速掛斷電話。

天眼查信息顯示，與國浩匯金聯(lián)絡電話相同的公司還有16家。其中，與該登記電話相同的企業(yè)還包括杭州茅禮傳媒有限公司、茅禮科技集團有限公司、杭州茅禮新零售有限公司、杭州茅禮供應鏈管理有限公司等，股權穿透后，上述公司實控人均為余增云。

剩余的同電話公司中，有兩個關鍵人物與余增云亦有多重關聯(lián)，分別是浙江赫拉黃金珠寶有限公司的法定代表人翁曉華和深圳市應龍軒珠寶有限公司（簡稱深圳應龍軒）的法定代表人余宏強。

天眼查顯示，目前，翁曉華在國浩匯金擔任董事。2020年7月至2024年4月期間，翁曉華曾擔任杭州茅禮新零售有限公司的監(jiān)事。

翁曉華目前也是深圳應龍軒的監(jiān)事，后者的法定代表人余宏強同時也是上海收樂網(wǎng)絡科技有限公司（簡稱上海收樂）的法定代表人。天眼查信息顯示，上海收樂的法定代表人曾為余增云，但在2022年12月更換為余宏強。

裁判文書網(wǎng)2023年7月披露的一份裁判文書顯示，上海收樂曾與威馬汽車產(chǎn)生服務合同糾紛。這份文書中，余增云被描述為上海收樂的董事長。

此外，深圳市地方金融監(jiān)督管理局曾在2021年11月16日公布過一則《市地方金融監(jiān)管局關于深圳市首批疑似空殼融資租賃企業(yè)名錄的公告》，經(jīng)進一步核實后，管理局于2022年5月將第一批空殼融資租賃企業(yè)名錄予以公示，國浩匯金也在名單之中。

9月18日上午，記者致電深圳市地方金融管理局，工作人員稱負責融資租賃部門的同事出去開會了，要下午才回來，并提供了座機號，下午，記者致電該座機號，但無人接聽。

其次，是作為交易登記機構的蕪湖市浩遠產(chǎn)權服務有限公司（簡稱浩遠產(chǎn)權，現(xiàn)已更名為蕪湖市浩遠商貿(mào)有限公司）。

公開資料顯示，浩遠產(chǎn)權成立于2023年4月，初始股東為天津常華科技有限公司（簡稱天津常華）。直至2024年5月，天津常華才退出浩遠產(chǎn)權。

浩遠產(chǎn)權2023年成立時，天津常華的控股股東名為天津鼎云科技有限公司（簡稱天津鼎云），后者由兩自然人持股。但在2023年年底的產(chǎn)品說明中，華僑資產(chǎn)卻將浩遠產(chǎn)權描述為中國中煤能源集團有限公司100%持股的公司。

為了進一步了解情況，9月18日，記者致電天津常華及天津鼎云的公開聯(lián)系方式，發(fā)現(xiàn)均為同一號碼，接聽者表示，這不是天津常華，應該是一個幫忙注冊的電話號碼。同日，記者還多次致電中國中煤能源集團有限公司，但始終無人接聽。

更為蹊蹺的是，2024年5月，浩遠產(chǎn)權發(fā)生了一系列變更——除了原股東退出，公司由自然人李奇龍100%持股外，公司的經(jīng)營范圍從資產(chǎn)管理相關業(yè)務變?yōu)榱松唐妨闶?，公司名稱也隨之變?yōu)槭徍泻七h商貿(mào)有限公司。9月14日，記者撥打浩遠產(chǎn)權的工商登記電話，但該固定電話并未被接通。直至當晚9時許，電話另一端始終提示“正在通話中”。

《每日經(jīng)濟新聞》記者還發(fā)現(xiàn)，投資者們所購的“僑行天下”項目合同中也存一處疑點。

投資者手中的項目說明書以及線上合同顯示，牦牛科技還有另一家黃金采購方——浙江中金黃金飾品銷售有限公司（簡稱浙江中金）。與從上海黃金交易所采購的黃金不同，從浙江中金購買的黃金主要被用于投資者實物提金結(jié)算。合同顯示，牦?？萍寂c浙江中金之間的采購協(xié)議始自2019年底，有效期四年。

不過，公開信息顯示，自2021年起，浙江中金的經(jīng)營開始出現(xiàn)問題。據(jù)澎湃新聞報道，2022年12月，杭州富陽警方對浙江中金實控人盛相中涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，法院已正式受理盛相中涉嫌非法吸儲案。

運發(fā)文化已被立案調(diào)查

據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，浙江運發(fā)控股集團有限公司（簡稱運發(fā)集團）曾在2019年10月18日將其股權質(zhì)押給了華僑基金，出質(zhì)股權數(shù)額為2100，目前狀態(tài)處于“有效”；今年3月27日，運發(fā)集團又將旗下的浙江運發(fā)融資租賃有限公司股權質(zhì)押給了華僑資產(chǎn)，出質(zhì)股權數(shù)額為2100，目前狀態(tài)處于“有效”。

據(jù)浙江運發(fā)文化發(fā)展有限公司（簡稱運發(fā)文化）官網(wǎng)介紹，公司是最早進入中國貴金屬文創(chuàng)領域的企業(yè)之一，也是目前國內(nèi)首屈一指的貴金屬文創(chuàng)產(chǎn)品的設計方、生產(chǎn)商和銷售商。天眼查顯示，運發(fā)集團持有運發(fā)文化61%股權。

除了股權質(zhì)押外，運發(fā)方面與華僑控股相關公司也有業(yè)務往來。

“我妹妹幫親戚朋友一起買的運發(fā)，加起來投了1000多萬元。”投資者李媛（化名）告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。

據(jù)李媛提供的《金運債權資產(chǎn)項目肆號認購協(xié)議》，該產(chǎn)品掛牌方為運發(fā)文化，摘牌方為華僑資產(chǎn)，產(chǎn)品期限為12個月，業(yè)績比較基準分別為8.3%、8.5%和9.0%，每滿6個月支付一次期間投資收益。

9月13日中午，《每日經(jīng)濟新聞》記者來到了運發(fā)集團注冊地址浙江省紹興市上虞區(qū)曹娥街道永仁路158號。門口保安稱，公司這兩天放假，目前沒有多少人，但有相關政府部門的工作人員在。

記者發(fā)現(xiàn)，在門口傳達室內(nèi)有一面監(jiān)控墻，可監(jiān)控廠區(qū)內(nèi)18個地點，包括內(nèi)部道路、大廳、電梯口等，而在記者停留期間，少有人在監(jiān)控下走動。

9月13日中午至9月14日上午，多名從運發(fā)集團內(nèi)走出的工作人員告訴記者，公司已經(jīng)發(fā)布了《關于集團全體員工放假的通知》。

9月13日下午，記者來到了上虞區(qū)人民政府，從一位相關工作人員處了解到，針對“運發(fā)”的突發(fā)狀況，當?shù)匾蚜刚{(diào)查，并成立若干工作組積極做好債務統(tǒng)計、安置員工等工作。

“我今天是來提交報銷走流程的，我還有報銷費用沒有結(jié)清。”9月14日上午，一名員工走出運發(fā)集團大門，她告訴記者，由于公司報銷流程緩慢，她還有五萬元的費用沒報銷。

實際上，早在2023年年底，運發(fā)文化就被上海市證監(jiān)局查出存在主導虛構“黃金貿(mào)易業(yè)務”的情況。

今年1月，上市公司金力泰（300225.SZ，股價5.21元，市值24.77億元）公告，收到上海證監(jiān)局下發(fā)的《行政處罰決定書》。

公告顯示，2020年5月，金力泰成立全資子公司上海金力泰實業(yè)發(fā)展有限公司（簡稱金力泰實業(yè)），由其參與運發(fā)文化主導的虛構“黃金貿(mào)易業(yè)務”。

上述業(yè)務以貿(mào)易為名，實質(zhì)為資金融通業(yè)務，金力泰實業(yè)與上游供應商、下游客戶簽訂購銷合同，上下游實際均由運發(fā)文化指定，相關物流、資金形成閉環(huán)，金力泰實業(yè)實際只履行墊資義務，賺取資金使用費。

據(jù)證券時報2023年12月報道，運發(fā)文化負責人接受采訪時表示，“采購黃金必須現(xiàn)款，但我們做銀行、郵政等渠道客戶，從加工、開票到回款需要時間，因此有較大的資金需求。”該負責人說，“相當于金力泰實業(yè)幫我們采購黃金再賣給我們，給我們一段時間的賬期。”

該負責人認為，公司開展的黃金貿(mào)易是有真實需求的，簡單來說是“代買”的墊資業(yè)務。彼時，該負責人還表示，除此之外，運發(fā)文化沒有其他的黃金貿(mào)易業(yè)務。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟新聞》記者致電包括運發(fā)集團在內(nèi)的多家公司，但無人接聽，其中運發(fā)實業(yè)的公開手機號的接聽者表示，不方便接受采訪。

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