每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，西藏證監(jiān)局公布了決定注銷喜鵲財富基金銷售有限公司公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的消息，這也是該銷售機構(gòu)主動提交注銷申請之后的處理結(jié)果。

9月23日，喜鵲財富官網(wǎng)已經(jīng)無法正常打開，Wind統(tǒng)計顯示，截止到9月22日，仍有145只代銷基金顯示有15家基金公司旗下產(chǎn)品與之有合作?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者也從喜鵲財富相關(guān)人士獲悉，存量持有人份額或?qū)⑼ㄟ^轉(zhuǎn)托管方式處理，且表示會有安全滿意的處理方式。

又一起主動申請注銷基金銷售牌照案例

9月20日，西藏證監(jiān)局發(fā)布公告稱，轄內(nèi)喜鵲財富基金銷售有限公司向證監(jiān)會提交了注銷公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證的申請，根據(jù)相關(guān)法規(guī)，已決定注銷。

值得注意的是，從去年開始，陸續(xù)已有多家基金銷售機構(gòu)進行過主動注銷申請，在業(yè)內(nèi)看來，代銷市場的艱難成為越來越多機構(gòu)轉(zhuǎn)型甚至放棄的關(guān)鍵因素，其中還包括經(jīng)營及內(nèi)控出現(xiàn)問題。

喜鵲財富基金此前也因基金代銷違規(guī)被西藏證監(jiān)局采取措施，2022年7月7日，喜鵲財富基金銷售有限公司在經(jīng)營管理、內(nèi)部控制以及信息技術(shù)方面涉及多項違規(guī)，已被采取責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。

而隨著監(jiān)管采取措施的公布，越來越多的公募基金公司也開始終止與之合作，而類似的情況在行業(yè)中多次出現(xiàn)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計，去年以來，至少有10家公募基金代銷機構(gòu)注銷牌照，其中絕大多數(shù)為機構(gòu)主動提交申請進行注銷。

“即便基金不好賣也未必要注銷牌照，徹底放棄業(yè)務(wù)很大程度上還有其他原因。”9月23日，有公募界人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，即便是有公司選擇終止合作，也是一段時間內(nèi)尤其針對部分產(chǎn)品進行的“切割”。

在該人士看來，立足專業(yè)化的銷售渠道業(yè)務(wù)，本來就在業(yè)內(nèi)比較搶手，注銷資格或也面臨存量代銷產(chǎn)品的去留及安置問題，其中也有很多法規(guī)或費用方面的成本，其實對機構(gòu)本身而言并不劃算。

但目前看來，的確有不少代銷機構(gòu)選擇主動注銷，去年至今，包括深圳宜投基金銷售有限公司、深圳盈信基金銷售有限公司、鳳凰金信（海口）基金銷售有限公司等多家代銷機構(gòu)均已主動提交注銷申請并已獲得相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)許可。

注銷機構(gòu)旗下此前代銷的基金如何處置？

代銷機構(gòu)的基金代銷牌照被注銷，也就意味著不能再從事相關(guān)業(yè)務(wù)，不過Wind統(tǒng)計的數(shù)據(jù)顯示，一些已經(jīng)注銷資格的代銷公司旗下依然有基金在列。

以前述喜鵲財富基金為例，今年年初的代銷基金只數(shù)為495只，代銷基金家數(shù)有43家；截止到9月23日，代銷基金只數(shù)為145只，代銷基金公司家數(shù)為15家。包括前述深圳宜投基金銷售有限公司也有100只基金代銷，5家基金公司為其代銷對象。

據(jù)記者通過相關(guān)人士了解，原則上已經(jīng)簽署過終止代銷合作協(xié)議的公司是不允許其繼續(xù)開展存續(xù)基金的代銷業(yè)務(wù)的。

對此，9月23日，《每日經(jīng)濟新聞》記者向喜鵲財富基金相關(guān)人士取得聯(lián)系，對方告訴記者，對于已通過喜鵲財富購買基金的持有人，后期肯定會有處理的渠道，應(yīng)該會有轉(zhuǎn)托管的步驟，也表示希望投資人放心，會有滿意跟安全的方式去解決。

一般來說，在哪里申購的基金就需要在哪里進行贖回，這也是為何代銷機構(gòu)的經(jīng)營狀態(tài)備受外界關(guān)注的原因。據(jù)了解，如果遇到服務(wù)渠道需要更改的客戶，尤其是在贖回階段需要進行轉(zhuǎn)托管，基金公司會聯(lián)系客戶提交申請，將持有的基金份額轉(zhuǎn)托管至公司直銷渠道。

對于未自行提交申請的，則依照持有人是否在對應(yīng)基金公司開設(shè)直銷賬戶分開處理。已開直銷賬戶的，將由基金公司統(tǒng)一完成對相關(guān)基金份額的轉(zhuǎn)托管工作，持有人可以通過基金公司直銷渠道進行后續(xù)業(yè)務(wù)操作。

提及存續(xù)基金的代銷，手續(xù)費和尾隨傭金的收入是代銷機構(gòu)最為看重的部分，尾隨傭金就是在基金存續(xù)期間持續(xù)收取的傭金，而隨著資格的注銷，這些經(jīng)營項目或也不復(fù)存在，如何妥善處理和保護持有人的權(quán)益將是機構(gòu)重要的工作內(nèi)容。