每日經(jīng)濟(jì)新聞 2024-11-22 00:15:14
每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 肖芮冬
自9月24日行情啟動(dòng)以來,投資者跑步入場。以上交所數(shù)據(jù)為例,10月份新開 A股賬戶684.68萬戶(不含基金賬戶),是平時(shí)水平的4~5倍。另外,即使縱觀歷史單月,今年10月開戶量也創(chuàng)下歷史單月第三水平,前兩次都發(fā)生在2015年二季度A股熱度高峰。同樣,隨著投資者瘋狂涌入A股,加速了客戶入金。43家上市券商9月末的代理買賣證券款比6月末增長逾6000億元。
雖然說,投資者積極入市,為券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)帶來了業(yè)績?cè)隽?,但與此同時(shí),投資者教育工作也迫在眉睫。平安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示:“新的投資者有不少95后、00后,為股市注入了新的活力,但同時(shí)投資經(jīng)驗(yàn)不足,對(duì)市場走勢(shì)、公司基本面不了解,更容易受到市場波動(dòng)的影響,盲目跟風(fēng),追漲殺跌。”
另外,市場繁榮也會(huì)滋生一些虛假和誤導(dǎo)性消息。因此,引導(dǎo)投資者提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),避免受到非法金融活動(dòng)的侵害,也是當(dāng)前各家券商投資者教育工作的一個(gè)重要方向。
新開戶投資者大量涌現(xiàn)
自9月下旬以來,政策措施的出臺(tái)有效提振了市場信心,促使A股市場行情持續(xù)回暖,投資者的股市參與度也隨之顯著提升。通過觀察代理買賣證券款這一關(guān)鍵指標(biāo),《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者可以發(fā)現(xiàn),截至2024年9月末,43家上市券商的代理買賣證券款總額達(dá)到了2.72萬億元,與今年6月末相比,增長了6010.88億元、增幅高達(dá)28.39%。這一數(shù)據(jù)不僅彰顯了經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)在市場回暖過程中的強(qiáng)勁彈性,同時(shí)也反映出投資者正加速入市。
具體來看,截至2024年9月末,43家上市券商中,有11家代理買賣證券款超過1000億元,相比6月末增長了6家。其中,中信證券以3770.13億元的代理買賣證券款穩(wěn)居榜首;緊隨其后的是中國銀河、華泰證券和廣發(fā)證券,代理買賣證券也都超過1500億元,分別為1706.98億元、1827.12億元和1694.34億元;此外,海通證券、中信建投、東方證券、國泰君安、招商證券、申萬宏源和中金公司也都躋身“千億俱樂部”。
從環(huán)比增幅角度來看,各大券商客戶積極入金現(xiàn)象更加凸顯。Wind數(shù)據(jù)顯示,43家上市券商中,有42家在2024年9月末的代理買賣證券款增幅相較于6月末實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)的增長。其中,申萬宏源增幅位居首位,環(huán)比增長了73.30%,客戶交易結(jié)算資金增加顯著;招商證券、中銀證券和山西證券的環(huán)比增幅也都超過50%;僅有中國銀河在9月末的代理買賣證券款比6月末下滑了5.36%。
值得注意的是,本輪入市過程中,也涌現(xiàn)了大量的新開戶投資者。某大型券商相關(guān)負(fù)責(zé)人在國慶長假期間透露,本輪行情啟動(dòng)后,公司日均開戶人數(shù)相較于行情啟動(dòng)前呈現(xiàn)幾倍的增長,且線上開戶數(shù)已超越線下。在此次行情中,公司新增的線上開戶客戶占據(jù)了較大比例。同時(shí),客戶的年齡結(jié)構(gòu)較為均衡,80后和90后依然是開戶主力軍,但00后積極入市的現(xiàn)象同樣值得關(guān)注。
新手入市挑戰(zhàn)券商投教
“新入市投資者基數(shù)大,投資水平參差不齊,其中大多數(shù)人還不夠了解股票、債券、基金等金融產(chǎn)品的概念、交易規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)特征,很多投資者甚至對(duì)看盤、買賣股票等操作都不熟練。”平安證券相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)此認(rèn)為,“這就需要券商針對(duì)新入市的投資者,做好投教基礎(chǔ)知識(shí)的普及,提供多樣化的學(xué)習(xí)工具,讓投資者多場景學(xué)習(xí),快速理解市場基礎(chǔ)知識(shí),評(píng)估投資機(jī)會(huì),做好理性的投資決策。”
國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也表示,“市場的復(fù)蘇吸引了眾多新晉投資者的加入。在這一過程中,傳播和弘揚(yáng)價(jià)值投資、長期投資以及理性投資的理念,成為投資者教育工作的首要任務(wù)。因此,引導(dǎo)新入市的投資者建立一個(gè)理性和客觀的投資預(yù)期,并掌握必要的證券投資知識(shí),成為亟待解決的問題。”
此外,市場的繁榮也助推著財(cái)經(jīng)信息在各個(gè)媒體平臺(tái)爆炸式增長。在這種情況下,投資者可能會(huì)面臨信息質(zhì)量參差不齊的問題。前述國金證券人士繼續(xù)說道,“及時(shí)引導(dǎo)投資者提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),理性地辨別信息的可靠性和真實(shí)性,避免受到非法金融活動(dòng)的侵害,也是當(dāng)前投資者教育工作的一個(gè)重要方向。”
平安證券前述負(fù)責(zé)人就舉例道,近期股市火爆,新股民紛紛跑步進(jìn)場。一些網(wǎng)絡(luò)自媒體以“大師推薦”“收益翻倍”等噱頭吸引缺乏經(jīng)驗(yàn)的投資者,投資者很容易被非法證券活動(dòng)引誘欺騙。
當(dāng)然,除了信息泛濫外,投教內(nèi)容同質(zhì)化明顯也是目前投教工作的挑戰(zhàn)。民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人坦言,同質(zhì)化不僅不能很好地滿足投資者的多樣化學(xué)習(xí)需求,還可能導(dǎo)致投資者對(duì)投教內(nèi)容的興趣降低。
另外,東吳證券相關(guān)負(fù)責(zé)人也提出,針對(duì)投資新手、投資達(dá)人等不同投資者類型,除了創(chuàng)作相應(yīng)投教內(nèi)容外,如何在準(zhǔn)確識(shí)別投資者類型的基礎(chǔ)上,將投教內(nèi)容精準(zhǔn)推送觸達(dá),也是當(dāng)前投教工作的一項(xiàng)挑戰(zhàn)。
多重方式解決投教難題
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者通過采訪了解到,面對(duì)新手入市,各家券商在投教方面也推陳出新。
首先是,制作新手入市系列內(nèi)容并且增加輸出頻次。比如,平安證券策劃了新手入市系列投教內(nèi)容,包括證券賬戶的作用,以及如何看懂交易行情、交易的費(fèi)用等;東吳證券集中發(fā)布“入市錦囊”系列作品,積極籌劃拍攝新手入市短視頻,重點(diǎn)介紹適合投資新手的ETF相關(guān)規(guī)則。
其次是,針對(duì)不同年齡段投資群體,提供有針對(duì)性的投教服務(wù)。比如,民生證券針對(duì)新入市90后、00后年輕投資者的宣傳教育,設(shè)計(jì)并印制以“風(fēng)險(xiǎn)揭示類”“普法類”等主題海報(bào)及三折頁。平安證券針對(duì)學(xué)生群體,普及他們常見的“兼職刷單詐騙”“校園貸詐騙”“網(wǎng)購?fù)丝钤p騙”等內(nèi)容;針對(duì)中年投資群體,普及他們常遇到的“非法薦股”“殺豬盤”“非法代客理財(cái)”等防非內(nèi)容;針對(duì)老年群體,普及他們常見的“旅游詐騙”“中獎(jiǎng)詐騙”“養(yǎng)老騙局”等內(nèi)容。
最后是,聯(lián)動(dòng)線上線下,廣覆蓋傳播。“在傳播的策略上,我們采取線上線下相結(jié)合的方式,共同發(fā)力。線上,我們通過網(wǎng)站、微信、微博、抖音等多個(gè)平臺(tái),廣泛輸出投教內(nèi)容,讓投資者無論身處何地,都能便捷地獲取信息。線下,我們積極組織投教進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、走進(jìn)上市公司等活動(dòng),通過講座、走訪等形式,傳播理性投資的正能量,讓投資知識(shí)深入人心。”國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人說道。
值得一提的是,投教基地也是線下活動(dòng)的一個(gè)主陣地。民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹稱,公司已經(jīng)在鄭州建立了線下實(shí)體投資者教育基地,更好地為投資者提供全生命周期的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。東吳證券亦是如此,構(gòu)建了以國家級(jí)實(shí)體基地和省級(jí)互聯(lián)網(wǎng)投教基地為核心,向官網(wǎng)、公眾號(hào)、視頻號(hào)、抖音等平臺(tái)延伸的投教宣傳教育矩陣。
傳統(tǒng)文化與投教相結(jié)合
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者觀察到,當(dāng)面對(duì)紛繁且相似的投教內(nèi)容時(shí),投資者更傾向于接受那些具有趣味性的活動(dòng)。比如,為了保證投教產(chǎn)品的趣味性,平安證券將投教與中國傳統(tǒng)文化《西游記》《三國演義》等故事進(jìn)行結(jié)合改編,制作短視頻《火眼金睛——識(shí)破金融騙局》,借助《西游記》里孫悟空和“假”太上老君的趣味對(duì)話,向大眾揭示出三種常見的金融騙局,以其獨(dú)特的創(chuàng)意視角和風(fēng)趣幽默的表現(xiàn)方式,將古典名著與現(xiàn)代投資理念巧妙結(jié)合,寓教于樂,傳達(dá)樹立正確投資理念、防范非法證券活動(dòng)。
東吳證券也積極結(jié)合中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化,創(chuàng)作了一系列投教作品。其中包括蘊(yùn)含吳語特色的《退市新規(guī)新何處,吳儂軟語話你知》,以及在蘇州園林展開爭霸故事的《園林盟主,注冊(cè)制到了!》,還有在蘇州穹窿山下研讀《孫子兵法》的《投資兵法論道注冊(cè)制》。
此外,東吳證券結(jié)合中國傳統(tǒng)節(jié)日,策劃了多場線下特色投教活動(dòng),如“墨香四溢添年味 投教相伴迎新年”和“風(fēng)雅姑蘇博物之旅”。這些活動(dòng)通過書寫防非春聯(lián)、制作金融知識(shí)龍舟、體驗(yàn)非遺手工等形式,引導(dǎo)投資者樹立價(jià)值投資、理性投資、長期投資理念。同時(shí),還創(chuàng)新地將二十四節(jié)氣與蘇州地域特色進(jìn)行融合,創(chuàng)新推出全年度的小秀財(cái)金融知識(shí)競答系列線上活動(dòng)。
總體來看,券商投教活動(dòng)不僅為投資者帶來了豐富的金融知識(shí),也為投顧乃至財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。國金證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,投教工作不僅為投資顧問業(yè)務(wù)注入了全面、深入且精準(zhǔn)的知識(shí)資源,還扮演著信息傳遞者的角色,確保券商各個(gè)業(yè)務(wù)線能夠迅速接收到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最新工作指導(dǎo)和政策動(dòng)向。
同樣,民生證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹稱,未來,隨著投教工作與投顧業(yè)務(wù)進(jìn)一步融合,投教將會(huì)成為整個(gè)財(cái)富管理體系中不可或缺的一部分,提升投資者的金融素養(yǎng),增強(qiáng)投資者對(duì)機(jī)構(gòu)的信任,促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。
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