每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

隨著期貨市場(chǎng)的日益發(fā)展，投資者教育的重要性愈發(fā)凸顯。它不僅是保障投資者權(quán)益、提升市場(chǎng)透明度的關(guān)鍵，也是期貨公司持續(xù)發(fā)展的基石。在“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”到來(lái)之際，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》特別關(guān)注期貨公司在投資者教育方面的實(shí)踐和努力。

投資者教育工作的常規(guī)性工作有哪些？難點(diǎn)有哪些？如何利用AI做好投教工作？針對(duì)以上問(wèn)題，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪了徽商期貨、華創(chuàng)期貨和國(guó)盛期貨這三家專業(yè)期貨公司。這三家期貨公司都是業(yè)內(nèi)的佼佼者，各具特色。

高度重視投教工作，實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與演練成重要抓手

期貨市場(chǎng)兼具專業(yè)性和風(fēng)險(xiǎn)性，期貨公司高度重視投資者教育工作，堅(jiān)持將投資者教育作為一項(xiàng)常規(guī)性工作，并形成了多種多樣的形式。上述3家期貨公司都形成了豐富的投教內(nèi)容和形式，并且注重以實(shí)戰(zhàn)促投教。

徽商期貨相關(guān)人士向記者透露，公司成立了投資者教育工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)投資者教育與保護(hù)工作的計(jì)劃、組織與監(jiān)督，并在客戶服務(wù)中心設(shè)置專職投教崗，各營(yíng)業(yè)部設(shè)置了兼職投教崗。為提升投資者保護(hù)教育的效果，提高投資者教育的深度和廣度，2021年徽商期貨成立了安徽省首家期貨類實(shí)體投教基地。

記者了解到，在投資者教育工作上，華創(chuàng)期貨配備了多名具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員，包括金融分析師、培訓(xùn)師等。公司的投教內(nèi)容主要涵蓋基礎(chǔ)知識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)教育和合規(guī)普及三大塊。面對(duì)數(shù)字化時(shí)代，華創(chuàng)期貨還搭建了完善的線上投教體系，包括APP、新媒體矩陣等多項(xiàng)形式。

國(guó)盛期貨的投資者教育工作主要由運(yùn)營(yíng)中心和數(shù)字金融業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)，公司的投資者教育工作主要涵蓋了金融知識(shí)的普及、法律法規(guī)的宣傳教育、非法期貨活動(dòng)的警示教育、投資者保護(hù)的宣傳、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)等方面，主要通過(guò)官網(wǎng)、微信公眾號(hào)、講座辦會(huì)等方式開(kāi)展。

3家公司都非常重視實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與演練。華創(chuàng)期貨提供了豐富的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)課程，同時(shí)借助合作方模擬交易平臺(tái)，讓投資者在模擬環(huán)境中進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練?；丈唐谪浺餐ㄟ^(guò)“模擬交易+實(shí)盤大賽”雙軌制提升投資者實(shí)戰(zhàn)能力。國(guó)盛期貨則打造了不同層級(jí)、不同主體的實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營(yíng)，也積極將模擬交易作為公司自建服務(wù)平臺(tái)的重點(diǎn)功能。

聚焦投資者差異化需求 引入DeepSeek大模型智能生成投教內(nèi)容

投資者教育工作不僅重要，也面臨諸多困難，主要體現(xiàn)為以下三點(diǎn)：一是投資者需求多樣化，包括知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力差異大；二是投教人才相對(duì)短缺，新媒體時(shí)代，高質(zhì)量投教產(chǎn)品需求量大；三是期貨知識(shí)相對(duì)專業(yè)性強(qiáng)，初級(jí)投資者理解有一定的難度。

面對(duì)投教工作中的難點(diǎn)，期貨公司紛紛采取差異化的教育策略。對(duì)于不同類型的投資者采取不同的投教策略。比如針對(duì)新手投資者，國(guó)盛期貨會(huì)采取分階段知識(shí)導(dǎo)入與實(shí)操結(jié)合，通過(guò)短視頻、圖文手冊(cè)普及期貨基礎(chǔ)概念，引入模擬交易工具，分析交易記錄中的常見(jiàn)錯(cuò)誤；再比如對(duì)于老年投資者，徽商期貨實(shí)施了特別的管理和服務(wù)策略，對(duì)70周歲以上且賬戶活躍的老年交易者，安排公司高級(jí)管理人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)面談，確保其具備真實(shí)交易意愿和能力。

面對(duì)投資者教育工作的難點(diǎn)，創(chuàng)新能夠起到關(guān)鍵作用。人工智能是今年兩會(huì)的熱詞，DeepSeek在全球人工智能領(lǐng)域脫穎而出，不僅使AI行業(yè)深受震撼，也讓世界對(duì)中國(guó)科技創(chuàng)新能力有了新的認(rèn)識(shí)。在投教工作中，期貨公司也紛紛引入AI技術(shù)。

目前，華創(chuàng)期貨已引入DeepSeek大模型，進(jìn)行投教內(nèi)容智能生成，提升內(nèi)容匹配精度與傳播效果。華創(chuàng)期貨相關(guān)人士向記者透露，公司將深度應(yīng)用DeepSeek大模型構(gòu)建智能推薦系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)客戶年齡層、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等多維度畫像分析。國(guó)盛期貨也計(jì)劃引入AI技術(shù)，打造智能投教生態(tài)，建立沉浸式學(xué)習(xí)平臺(tái)，增進(jìn)與投資者的互動(dòng)，依托數(shù)字化工具實(shí)現(xiàn)投資者教育形式和效率的優(yōu)化，進(jìn)一步完善投資者教育的評(píng)估體系。

積極踐行社會(huì)責(zé)任 為金融市場(chǎng)可持續(xù)發(fā)展做貢獻(xiàn)

服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融市場(chǎng)的根本宗旨，也是我國(guó)期貨市場(chǎng)發(fā)展的初心與使命。投資者教育工作的開(kāi)展，對(duì)于期貨公司更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)具有舉足輕重的意義。

每日經(jīng)濟(jì)新聞?dòng)浾吡私獾?，徽商期貨在多個(gè)領(lǐng)域積極開(kāi)展社會(huì)責(zé)任實(shí)踐，通過(guò)多種方式促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展。以助力鄉(xiāng)村振興工作為例，徽商期貨通過(guò)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目為鄉(xiāng)村地區(qū)提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)。近年來(lái)，公司已持續(xù)赴鄉(xiāng)村振興一線為4000余人開(kāi)展金融知識(shí)、“保險(xiǎn)+期貨”培訓(xùn)172次，捐資捐物130萬(wàn)元，消費(fèi)幫扶755萬(wàn)元，開(kāi)展多個(gè)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目，在保障農(nóng)民收入，服務(wù)初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品保供穩(wěn)價(jià)等方面取得了積極成效。

談到投資者教育的長(zhǎng)遠(yuǎn)愿景，國(guó)盛期貨相關(guān)人士表示，公司致力于構(gòu)建“期貨知識(shí)圖譜”，以達(dá)到國(guó)家級(jí)投教標(biāo)準(zhǔn)而努力，希望能推動(dòng)期貨投教納入國(guó)民金融素養(yǎng)教育體系。公司期望通過(guò)投資者教育，可以降低盲目投機(jī)導(dǎo)致的非理性波動(dòng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。通過(guò)培育產(chǎn)業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，幫助實(shí)體企業(yè)利用期貨工具對(duì)沖價(jià)格波動(dòng)，賦能實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展?？s小城鄉(xiāng)、代際金融知識(shí)鴻溝，讓金融知識(shí)、期貨知識(shí)從小抓起，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)基因，構(gòu)建共生型市場(chǎng)生態(tài)，推動(dòng)金融公平普惠。

華創(chuàng)期貨相關(guān)人士也表示，公司希望能夠在整個(gè)行業(yè)內(nèi)樹(shù)立起投資者教育的標(biāo)桿，帶動(dòng)更多金融機(jī)構(gòu)重視并加強(qiáng)投資者教育工作，共同營(yíng)造一個(gè)健康、穩(wěn)定、有序的期貨市場(chǎng)環(huán)境，為金融市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

封面圖片來(lái)源：華創(chuàng)期貨供圖