每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來(lái)源：華創(chuàng)期貨供圖

華創(chuàng)期貨成立于1995年，系華創(chuàng)證券控股子公司，在期貨領(lǐng)域深耕多年，業(yè)務(wù)范圍涵蓋商品期貨經(jīng)紀(jì)、金融期貨經(jīng)紀(jì)以及資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等，同時(shí)提供專業(yè)的期貨投資咨詢服務(wù)。憑借長(zhǎng)期的專業(yè)化研究與創(chuàng)新、市場(chǎng)實(shí)踐及經(jīng)驗(yàn)積累，華創(chuàng)期貨已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了多元化的業(yè)務(wù)架構(gòu)體系。

在“3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”即將到來(lái)之際，華創(chuàng)期貨又是如何在日常運(yùn)營(yíng)中持續(xù)開展投資者教育工作的呢？對(duì)此，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（以下簡(jiǎn)稱每經(jīng)記者）采訪了華創(chuàng)期貨的相關(guān)人士。

投教內(nèi)容涵蓋三大模塊 線上投教體系完善

華創(chuàng)期貨高度重視投資者教育。在投資者教育工作上，公司配備了多名具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員，包括金融分析師、培訓(xùn)師等。公司的投資者教育內(nèi)容主要涵蓋三大模塊：

一是基礎(chǔ)知識(shí)：包括期貨市場(chǎng)的基本概念、交易品種、交易制度等，幫助投資者建立對(duì)期貨市場(chǎng)的初步認(rèn)識(shí)。

二是風(fēng)險(xiǎn)教育：通過(guò)案例分析、風(fēng)險(xiǎn)警示等方式，讓投資者充分了解期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)特性，學(xué)會(huì)如何識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)。

三是合規(guī)普及：讓投資者熟悉相關(guān)的法律法規(guī)和監(jiān)管政策，明確自己的權(quán)利和義務(wù)，增強(qiáng)合法合規(guī)交易的意識(shí)。

面對(duì)數(shù)字化時(shí)代，華創(chuàng)期貨搭建了完善的線上投教體系：一方面通過(guò)官方APP“期貨學(xué)堂”以短視頻、直播課程等形式，開展系統(tǒng)化教學(xué)；另一方面構(gòu)建了抖音、知乎等新媒體矩陣，通過(guò)情景化案例普及期貨知識(shí)，以及結(jié)合市場(chǎng)熱點(diǎn)即時(shí)解讀財(cái)經(jīng)資訊。目前，華創(chuàng)期貨已引入DeepSeek大模型，進(jìn)行投教內(nèi)容智能生成，提升內(nèi)容匹配精度與傳播效果。

在投教工作中，華創(chuàng)期貨還非常重視實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)與演練。華創(chuàng)期貨相關(guān)人士對(duì)每經(jīng)記者表示：“公司提供了豐富的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)課程，由經(jīng)驗(yàn)豐富的交易員和分析師親自授課，內(nèi)容涵蓋了交易策略制定、技術(shù)分析方法、風(fēng)險(xiǎn)控制技巧等。同時(shí)，公司借助合作方模擬交易平臺(tái)，讓投資者在模擬環(huán)境中進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，熟悉交易流程，積累交易經(jīng)驗(yàn)。通過(guò)實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)和模擬交易，投資者能夠更好地將理論知識(shí)應(yīng)用到實(shí)際操作中。”

及時(shí)評(píng)估投教成效 未來(lái)將推出激勵(lì)計(jì)劃

不同類型的投資者對(duì)于投資者教育工作的接受度并不一樣。針對(duì)新手投資者，華創(chuàng)期貨設(shè)計(jì)了專門的“新手入門”系列課程，內(nèi)容從基礎(chǔ)概念到簡(jiǎn)單交易策略，循序漸進(jìn)，幫助他們快速入門。同時(shí)，公司還為新手投資者提供了一對(duì)一的客戶服務(wù)，解答他們?cè)诮灰走^(guò)程中遇到的問(wèn)題。對(duì)于老年投資者，公司制作了通俗易懂的圖文手冊(cè)和線上直播課程，重點(diǎn)講解期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和基本規(guī)則。

（圖片來(lái)源：華創(chuàng)期貨供圖）

華創(chuàng)證券相關(guān)人士表示，在實(shí)施投資者教育過(guò)程中，部分投資者對(duì)投資者教育活動(dòng)缺乏興趣，參與積極性不高，尤其中老年群體。針對(duì)這個(gè)難點(diǎn)，華創(chuàng)期貨后期將推出“學(xué)知識(shí)賺積分”激勵(lì)計(jì)劃，積分可兌換生活用品等，來(lái)提高投資者的參與度和學(xué)習(xí)興趣。

在日常投教工作中，華創(chuàng)期貨主要通過(guò)以下三種方式來(lái)衡量工作成效：

一是公司定期對(duì)投資者進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)查，了解投資者對(duì)期貨市場(chǎng)的認(rèn)知程度、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以及投資決策能力的變化情況；

二是通過(guò)分析投資者在實(shí)際交易中的數(shù)據(jù)，如交易頻率、盈利比例、風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)等，來(lái)判斷投資者教育對(duì)交易行為的積極影響；

三是通過(guò)監(jiān)測(cè)微信公眾號(hào)和微博平臺(tái)上發(fā)布的投資者教育內(nèi)容的閱讀量，來(lái)評(píng)估投資者參與投資者教育的活躍度和興趣水平。

將投教工作與社會(huì)責(zé)任相結(jié)合 重點(diǎn)推進(jìn)三項(xiàng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

華創(chuàng)期貨高度重視社會(huì)責(zé)任方面的工作，并與投教工作進(jìn)行結(jié)合。公司參與并主導(dǎo)了多個(gè)行業(yè)內(nèi)投資者教育的合作項(xiàng)目。例如，公司每年參與鄭州商品交易所的“期貨知識(shí)進(jìn)校園”活動(dòng)，旨在傳播期貨期權(quán)知識(shí)，推動(dòng)投資者教育納入國(guó)民教育體系。公司積極響應(yīng)中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)的號(hào)召，參與3·15投資者保護(hù)教育宣傳活動(dòng)，以提升交易者的金融素養(yǎng)和金融安全意識(shí)，增強(qiáng)其依法維權(quán)的能力。除此之外，華創(chuàng)期貨也積極參與金融扶貧項(xiàng)目，為貧困地區(qū)提供金融知識(shí)培訓(xùn)和資金支持，幫助他們利用金融工具脫貧致富。

（圖片來(lái)源：華創(chuàng)期貨供圖）

（圖片來(lái)源：華創(chuàng)期貨供圖）

面對(duì)監(jiān)管政策的不斷變化，華創(chuàng)證券相關(guān)人士表示：“公司會(huì)密切關(guān)注政策動(dòng)態(tài)，及時(shí)調(diào)整投資者教育策略。加強(qiáng)與監(jiān)管部門的溝通與合作，確保投資者教育工作符合監(jiān)管要求，為市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展提供有力支持。”

展望未來(lái)，華創(chuàng)期貨計(jì)劃重點(diǎn)推進(jìn)三項(xiàng)數(shù)字化轉(zhuǎn)型：

首先，深度應(yīng)用DeepSeek大模型構(gòu)建智能推薦系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)客戶年齡層、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等多維度畫像分析；

其次，開發(fā)個(gè)性化學(xué)習(xí)路徑規(guī)劃功能，依據(jù)用戶特征動(dòng)態(tài)配置課程體系；

最后，搭建“千人千面”內(nèi)容分發(fā)平臺(tái)，通過(guò)智能算法實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)化、場(chǎng)景化的投資者教育服務(wù)。

華創(chuàng)期貨希望通過(guò)持續(xù)的投教活動(dòng)達(dá)成兩個(gè)基本愿景：一是讓每一位投資者都能夠充分了解期貨市場(chǎng)的規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)，具備獨(dú)立的投資決策能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；二是能夠在整個(gè)行業(yè)內(nèi)樹立起投資者教育的標(biāo)桿，帶動(dòng)更多金融機(jī)構(gòu)重視并加強(qiáng)投資者教育工作，共同營(yíng)造一個(gè)健康、穩(wěn)定、有序的期貨市場(chǎng)環(huán)境，為金融市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。