每經(jīng)記者 李蕾    每經(jīng)編輯 彭水萍

公募基金費(fèi)率改革還在持續(xù)進(jìn)行中。3月19日，多家基金公司發(fā)布公告稱，為降低投資者的理財(cái)成本，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，自3月21日起，公司旗下部分指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為基金管理人承擔(dān)。此次調(diào)整后，這些基金管理人旗下全部指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)均由基金管理人承擔(dān)。

據(jù)了解，此次調(diào)整指數(shù)基金使用費(fèi)的基金產(chǎn)品范圍較廣，包括ETF、ETF聯(lián)接基金、普通場(chǎng)外基金、指數(shù)增強(qiáng)基金、債券指數(shù)基金等。

有業(yè)內(nèi)人士對(duì)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者透露，根據(jù)相關(guān)要求，2021年2月之后成立的指數(shù)基金，其指數(shù)使用費(fèi)都由管理人承擔(dān)，此次調(diào)整的是在2021年2月之前成立的產(chǎn)品。根據(jù)當(dāng)前的指數(shù)使用費(fèi)率測(cè)算，不少指數(shù)大廠每年需要多支出的指數(shù)使用費(fèi)都在幾千萬(wàn)元級(jí)別。

而根據(jù)Wind，當(dāng)前在基金財(cái)產(chǎn)中列支指數(shù)使用費(fèi)的指數(shù)基金約700只。按目前指數(shù)使用費(fèi)平均萬(wàn)分之三的年費(fèi)率測(cè)算，上述約700只存量指數(shù)基金調(diào)整費(fèi)用承擔(dān)主體后，每年可為投資者節(jié)省成本約9.6億元。 

多家基金公司官宣：旗下全部指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)由管理人承擔(dān)

公募行業(yè)的費(fèi)率改革還在持續(xù)推進(jìn)中。

3月19日，多家基金公司發(fā)布了關(guān)于旗下部分指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為基金管理人承擔(dān)并修訂基金合同的公告。

根據(jù)公告，為降低投資者的理財(cái)成本，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，自2025年3月21日起，基金管理人旗下部分指數(shù)基金指數(shù)使用費(fèi)調(diào)整為基金管理人承擔(dān)。原基金合同中關(guān)于指數(shù)使用費(fèi)的內(nèi)容被刪除，同時(shí)增加“標(biāo)的指數(shù)許可使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支”。

多位受訪人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，基金管理人統(tǒng)一做上述調(diào)整是落實(shí)《促進(jìn)資本市場(chǎng)指數(shù)化投資高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》的重要舉措，更好地讓利于投資者。

2021年1月，證監(jiān)會(huì)制定發(fā)布《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作指引第3號(hào)—指數(shù)基金指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》），明確提出指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。但在實(shí)施方面，《指引》做出新老劃斷安排，對(duì)2021年2月1日之前注冊(cè)的指數(shù)產(chǎn)品，指數(shù)使用費(fèi)承擔(dān)主體未作強(qiáng)制轉(zhuǎn)換要求。

今年1月，證監(jiān)會(huì)印發(fā)《促進(jìn)資本市場(chǎng)指數(shù)化投資高質(zhì)量發(fā)展行動(dòng)方案》，其中提出將存量指數(shù)基金的指數(shù)許可使用費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中列支改為由基金管理人承擔(dān)。

有公募人士表示，此次做出調(diào)整的是在2021年2月之前成立的產(chǎn)品，“指數(shù)使用費(fèi)改為全部都由管理人承擔(dān)”。 

每年可為投資者節(jié)省成本約9.6億元，費(fèi)率改革持續(xù)推進(jìn)

Wind數(shù)據(jù)顯示，目前全市場(chǎng)指數(shù)基金的指數(shù)使用費(fèi)率在0.0004%~0.05%的水平，也有部分產(chǎn)品的指數(shù)使用費(fèi)率超過(guò)0.05%，達(dá)到0.075%或者0.1%。ETF產(chǎn)品比較普遍的指數(shù)使用費(fèi)率為0.03%，場(chǎng)外指數(shù)基金則以0.02%為主流，指增產(chǎn)品的指數(shù)使用費(fèi)率0.016%較為常見(jiàn)。

在此前的指數(shù)基金合同里，自基金合同生效后，需根據(jù)指數(shù)使用許可協(xié)議的要求向標(biāo)的指數(shù)的發(fā)布方支付指數(shù)使用費(fèi)。在通常情況下，指數(shù)使用費(fèi)的計(jì)費(fèi)時(shí)間從基金合同生效日開(kāi)始計(jì)算，按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計(jì)提。

隨著近年來(lái)指數(shù)產(chǎn)品的快速發(fā)展，對(duì)于一些指數(shù)大廠來(lái)說(shuō)，年度指數(shù)使用費(fèi)已經(jīng)可以達(dá)到幾千萬(wàn)元的級(jí)別。過(guò)去這部分費(fèi)用由基金資產(chǎn)支出，現(xiàn)在則全部改為由基金管理人來(lái)承擔(dān)。

wind數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前在基金財(cái)產(chǎn)中列支指數(shù)使用費(fèi)的指數(shù)基金約700只，截至2024年末規(guī)模約3.2萬(wàn)億元，占全行業(yè)指數(shù)基金數(shù)量近三成，規(guī)模近六成。按目前指數(shù)使用費(fèi)平均萬(wàn)分之三的年費(fèi)率測(cè)算，上述約700只存量指數(shù)基金調(diào)整費(fèi)用承擔(dān)主體后，每年可為投資者節(jié)省成本約9.6億元。

有業(yè)內(nèi)人士對(duì)此表示，此次基金管理人集體宣布承擔(dān)指數(shù)使用費(fèi)，是公募基金行業(yè)踐行投資者利益優(yōu)先價(jià)值取向的重要體現(xiàn)。本輪調(diào)整后，指數(shù)基金投資者持有成本進(jìn)一步降低，這將有利于更好發(fā)揮指數(shù)基金的資產(chǎn)配置功能，為中長(zhǎng)期資金入市提供更加便利的渠道，并推動(dòng)指數(shù)基金長(zhǎng)期可持續(xù)健康發(fā)展。

封面圖片來(lái)源：每日經(jīng)濟(jì)新聞 劉國(guó)梅 攝